转账支票入账流程与填写要求

转账支票入账流程与填写要求

转账支票填写必须认真仔细，不得出错

一、入账流程

1、取得符合要求的转账支票。

支票正面信息完整,包括日期、收款人、付款人名称、出票人账号、金额大小写、用途、密码、出票人在银行预留的印鉴章(通常为人名章和财务章)

2、转账支票背书填写。

(1)支票直接入到收款人账户

转账支票背面,第一个“被背书人”栏,填写收款人开户行名称与”委托收款“字样,并盖开户行预留印鉴章(通常为人名章和财务章)

(2)支票背书给另外单位

转账支票背面,第一个“被背书人”栏,填写要转给单位的全程,并加盖开户行预留印鉴章(通常为人名章和财务章)

3、填写进账单或交给转给单位。

若直接入账收款人账户,则到收款人开户行填写进账单,进账单一般为三联;

若背书给另外单位,则转交给其他单位,此情况流程结束。

4、银行收票及到账。

银行收到转账支票与进账单,在进账单上盖银行经办人人名章,并返还一联给交支票的人。

支票一般在交银行后第二个工作日到账,若收款人开户行是三级网点,则通常会是三个工作日,节假日顺延。

转账支票到账后,银行会通知单位去取一联进账单,上面盖有银行业务章。